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2025-11-07T05:29:43Z

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{{Infobox Kreditinstitut
| Name = Varengold Bank AG
| Typ = 
| Logo = Varengold Bank 2025 logo.svg
| Bild = 
| Land = Deutschland
| Rechtsform = [[Aktiengesellschaft (Deutschland)|Aktiengesellschaft]]
| ISIN = DE000A40ZUV2
| ID = 109 520
| Gründungsdatum = 1995
| Auflösungsdatum =
| Sitz = [[Hamburg]]
| Verband = 
| Jahr = 2024
| GeschäftsdatenRef = Halbjahresbericht 2021 der Varengold Bank AG, https://www.varengold.de/fileadmin/user_upload/Home/Investor_Relations/Zwischenberichte/DE/20210927_Varengold_Bank_Zwischenbericht_2021_DEU.pdf
| Bilanzsumme = 1.421,4 Mio. EUR
| Mitarbeiterzahl = ca. 100 (Stand 12/2024)
| Geschäftsstellen = Hamburg und Sofia (Bulgarien)
| Mitglieder =
| Verwaltungsrat =
| Vorstand = Matthias Wargers<br />Hendrik Harms
| Aufsichtsrat = Dirk Auerbach (Vors.), Vasil Stefanov, Tobias Weitzel
| Leitung =
| Homepage = [https://www.varengold.de www.varengold.de]
}}

Die '''Varengold Bank AG ''' ist ein deutsches [[Kreditinstitut]], das 1995 in [[Hamburg]] gegründet wurde und neben seinem mit Sitz in Hamburg einen Standort in [[Sofia]] ([[Bulgarien]]) unterhält. Die Bank war in illegale [[Dividendenstripping]]geschäfte verwickelt. Ihr Gründer [[Yasin Qureshi|Yasin Sebastian Qureshi]] und einer ihrer Hauptanteilseigner, [[Sanjay Shah]], wurden hierfür zu mehrjährigen Haftstrafen verurteilt.

== Geschichte ==
Varengold wurde 1995 von [[Yasin Qureshi|Yasin Sebastian Qureshi]] und [[Steffen Fix]] als Asset Management Boutique gegründet. Im Zentrum der Geschäftstätigkeit stand seit Gründung des Unternehmens das [[Derivat (Wirtschaft)|Derivate-Brokerage]] sowie Dienstleistungen aus dem Bereich der [[Alternative Investments]]. Beide Bereiche betreibt die Bank heute nicht mehr.

1998 erhielt Varengold die Kreditinstitut-Erlaubnis durch das damalige [[Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen]]. Die Bank ist seit 2003 bei der [[Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht]] registriert; im Juni 2013 wurde Varengold die Lizenz als Einlagenkreditinstitut erteilt.

Seit dem 20. März 2007 war die Varengold-Aktie im [[Open Market|Freiverkehr]] der [[Deutsche Börse|Deutschen Börse Frankfurt]] im Marktsegment [[Entry Standard]] gelistet. Mit Einstellung des Entry Standards am 1. März 2017 wechselte sie in das [[Basic Board]].<ref>https://www.dgap.de/dgap/News/adhoc/varengold-bank-einbeziehung-das-basic-board/?newsID=987085</ref>

== Geschäftsbereiche ==
Im Geschäftsbereich Marketplace Banking unterstützt die Bank Online-Marktplätze, die sich mit der Finanzierung von Unternehmen und Konsumenten beschäftigen.<ref>{{Internetquelle |url=https://finletter.de/9344/finletter-192-paydirekt-twint-klarna/ |titel=finletter 192 – Paydirekt, Twint, Klarna |werk=finletter |datum=2019-01-18 |abruf=2020-08-28 |sprache=de-DE}}</ref>

Im Geschäftsbereich Transaction Banking / Commercial Banking betreut außenhandelsorientierte Kunden. Weitere Kunden finden sich im Bereich der Trade-Finance-Transaktionen.

Die Varengold Bank AG ist bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht unter der Nr. 109520 registriert und ist an die [[Entschädigungseinrichtung deutscher Banken]] (EdB) angebunden. Die Varengold-Aktie (Symbol VG8) notiert im Freiverkehr/Open Market der Frankfurter Wertpapierbörse.

== Kritik ==
Die [[Jerusalem Post]] berichtete im Oktober 2018, dass Varengold zu diesem Zeitpunkt trotz US-Sanktionen noch Geschäfte mit [[Iran]] betrieben haben soll.<ref>[https://www.jpost.com/International/EXCLUSIVE-German-bank-holds-account-for-soon-to-be-sanctioned-Iran-Air-570217 ''German bank holds account for soon-to-be-sanctioned Iran Air.''] Auf: ''jpost.com'' vom 24. Oktober 2018, zuletzt eingesehen am 20. Dezember 2018</ref>

Presseberichten zufolge war die Varengold-Investmenttochter an [[Dividendenstripping|Cum-Ex]]-Geschäften beteiligt. Gegen die früheren Varengold-Verantwortlichen ermittelt die Staatsanwaltschaft Köln daher wegen [[Steuerhinterziehung (Deutschland)|Steuerhinterziehung]] in besonders schwerem Fall. In einem Wertpapierprospekt aus dem Jahr 2018 schrieb die Varengold Bank AG – inzwischen unter neuer Führung –, dass aufgrund der „Cum-Ex“-Geschäfte noch Forderungen in hoher zweistelliger Millionenhöhe auf die Bank zukommen könnten, ebenso wie eine Verbandsbuße von bis zu zehn Millionen Euro.<ref>Massimo Bognanni: [https://www.tagesschau.de/wirtschaft/cum-ex-kpmg-101.html ''„Cum-Ex“-Skandal. Fehler im Prüfsystem?''] tagesschau.de, 24. Februar 2019</ref><ref>{{Internetquelle |url=https://www.ardmediathek.de/ard/player/Y3JpZDovL2Rhc2Vyc3RlLmRlL3JlcG9ydGFnZSBfIGRva3VtZW50YXRpb24gaW0gZXJzdGVuLzMxNjZjNmEzLWNmMjMtNDU1Ni04MTQ3LWExNzZkNTY3ODFkOA/ |titel=Die unheimliche Macht der Berater |zugriff=2019-02-27}}</ref>

Im August 2020 wurde das Kredithaus aufgrund der Cum-Ex-Ermittlungen von Fahndern durchsucht.<ref>{{Internetquelle |autor=Manuel Daubenberger, Oliver Schröm, Jonas Schreijäg, Lea Busch |url=https://www.ndr.de/fernsehen/sendungen/panorama3/Cum-Ex-Skandal-Ermittler-durchsuchen-Bank-in-Hamburg,cumex244.html |titel=Cum-Ex-Skandal: Ermittler durchsuchen Bank in Hamburg |werk=NDR |hrsg= |datum=2020-08-18 |zugriff=2020-08-27 |sprache=de}}</ref>

Am 27. Juni 2023 hat [[BaFin]] der Varengold Bank AG wegen hoher Geldwäscherisiken und gravierender Defizite in der Geldwäscheprävention untersagt, Transaktionen mit „Payment Agents“ und sonstigen Dritten mit Iran-Bezug durchzuführen.<ref>{{Internetquelle |autor=Claudio Kummerfeld |url=https://finanzmarktwelt.de/varengold-bank-bafin-untersagung-279208/ |titel=BaFin untersagt Varengold Bank bestimmte Transaktionen |werk=finanzmarktwelt.de |hrsg= |datum=2023-08-03 |zugriff=2023-08-03 |sprache=de}}</ref> Einem Bericht von [[Politico (Europa)|Politico]] zufolge, sind iranische [[Briefkastengesellschaft|Scheinfirmen]] in Verbindung mit [[Quds-Einheit]] Kunden von Varengold Bank AG gewesen.<ref>{{Internetquelle |url=https://www.politico.eu/article/hamburg-bank-suspected-as-financial-hub-for-iranian-terror/ |titel=Hamburg bank suspected as ‘financial hub’ for Iranian terror |datum=2024-02-09 |sprache=en |abruf=2024-02-10}}</ref> Varengold bestreitet jegliches Fehlverhalten und beharrt darauf, dass sich seine Geschäfte mit dem Iran auf die Lieferung von humanitärer Hilfe, einschließlich medizinischer Ausrüstung und Lebensmitteln, beschränkten.

Im April 2024 verurteilte das Landgericht Bonn den Varengold-Mitgründer Qureshi aufgrund seiner Beteiligung an den Cum-Ex-Steuerhinterziehungen zu einer Haftstrafe von drei Jahren und zwei Monaten sowie Einziehung der damit von ihm unrechtmäßig erlangten 1,5 Millionen Euro.<ref>[https://www.handelsblatt.com/finanzen/banken-versicherungen/cum-ex/cum-ex-skandal-ex-varengold-banker-muss-fuer-mehr-als-drei-jahre-ins-gefaengnis/100036082.html ''Ex-Varengold-Banker muss für mehr als drei Jahre ins Gefängnis.''] Auf: ''handelsblatt.com'' vom 30. April 2024.</ref>

== Weblinks ==
* [https://www.varengold.de/ www.varengold.de]
* {{BaFin|109520|Varengold Bank}}

== Belege ==
<references />

{{Coordinate|article=/|NS=53.544373|EW=9.950287|type=landmark|region=DE-HH}}

[[Kategorie:Kreditinstitut (Hamburg)]]
[[Kategorie:Unternehmen im Basic Board]]
[[Kategorie:Unternehmensgründung 1995]]

Varengold Bank - Versionsgeschichte

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