imported>Olaf Studt: HC: Ergänze Kategorie:Nachhaltiges Banking

2026-01-25T21:50:13Z

HC: Ergänze Kategorie:Nachhaltiges Banking

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'''Nachhaltiges Banking''' (auch ''social banking'', ''ethical banking'', ''grünes Banking'', ''green banking, sustainable banking'' usw.) beschreibt eine bestimmte Art [[Alternativbanken|alternativer]] [[privatwirtschaft]]licher [[Bankgeschäft]]e, die insbesondere soziale und ökologische Belange beachtet und sich damit besonders der [[Nachhaltigkeit]] verpflichtet fühlt. Eine Allianz von Banken dieser Ausrichtung ist die [[Global Alliance for Banking on Values]].

== Begriff ==
Der Begriff des nachhaltigen Banking ist nicht klar definiert, in Medien und wissenschaftlichen Publikationen finden sich unterschiedliche Begriffe, etwa ''Social Banking, Sozialbank'', ''Ethische Bank'' (siehe auch [[Ethisches Investment]]) oder der Begriff ''Ökobank''.<ref name="SPON-694795">{{Internetquelle |autor=Marc Winkelmann |url=http://www.spiegel.de/wirtschaft/unternehmen/ethische-banken-die-kroetenwanderung-a-694795.html |titel=Ethische Banken: Die Krötenwanderung |werk=[[Spiegel Online]] |abruf=2017-02-15}}</ref><ref name="hb-3080352">{{Internetquelle |url=http://www.handelsblatt.com/karriere/die-geldverbesserer;2118200 |titel=Die Geldverbesserer |werk=[[Handelsblatt|handelsblatt.com]] |datum=2008-12-31 |abruf=2017-02-15}}</ref><ref>Susann Schmidt, Christian Weistroffer: [http://www.dbresearch.de/PROD/DBR_INTERNET_DE-PROD/PROD0000000000257607.pdf ''Responsible Investments - Mehr als eine Modeerscheinung''] In: ''Deutsche Bank Research.'' 17. Mai 2016 (PDF-Datei)</ref><ref name="zeit-2010-08-05">{{Internetquelle |autor=Nadine Oberhuber |url=http://www.zeit.de/2010/32/F-Social-Banking |titel=Ethisches Banking: Die »guten Banker« |werk=[[Die Zeit#Zeit Online|zeit.de]] |datum=2010-08-05 |abruf=2017-02-15}}</ref> In der Wissenschaft wird zudem die besondere Orientierung auf Werte und die Realwirtschaft hervorgehoben.<ref>{{Webarchiv |url=http://www.bne-portal.de/coremedia/generator/pm/de/Ausgabe__006/02__Interview/Interview_20mit_20ISB.html |wayback=20120602183108 |text=''Interview mit dem Institute for Social Banking.''}}</ref><ref name="wordpres-100112">{{Internetquelle |url=http://lochmaier.wordpress.com/2010/01/12/interview-wie-das-institute-for-social-banking-sein-profil-versteht/ |titel=Interview: Wie das Institute for Social Banking sein Profil versteht |werk=lochmaier.wordpress.com |datum=2010-01-12 |abruf=2017-02-15}}</ref> Eine klare Abgrenzung zum [[Social Business]], das auf den [[Friedensnobelpreis]]träger [[Muhammad Yunus]] zurückgeht, ist schwierig.

== Geschichte ==
Die modernen Wurzeln sog. verantwortlicher Geldanlagen sehen manche Autoren in den 1920er-Jahren, den Bürgerrechts- und Umweltschutzbewegungen der 1960er-Jahre sowie im Kampf gegen die Apartheid in Südafrika.<ref>{{Internetquelle |url=http://www.dbresearch.de/PROD/DBR_INTERNET_DE-PROD/PROD0000000000257607.pdf |titel=Wayback Machine |archiv-url=http://web.archive.org/web/20160503190120/http://www.dbresearch.de/PROD/DBR_INTERNET_DE-PROD/PROD0000000000257607.pdf |archiv-datum=2016-05-03 |abruf=2025-02-13}}</ref> Mit den [[Genossenschaftsbank]]en gibt seit der Mitte des 19. Jahrhunderts in Deutschland bereits einen Vorläufer der Sozialbanken. Als älteste nachhaltige Banken gelten die 1974 gegründete [[Anthroposophie|anthroposophische]] [[GLS Gemeinschaftsbank|GLS Bank]]<ref>{{Internetquelle |url=https://www.gls.de/gls-bank/ueber-uns/geschichte/ |titel=50 Jahre GLS Bank - 50 Jahre sozial-ökologisches Bankgeschäft |sprache=de |abruf=2025-02-13}}</ref> sowie die niederländische [[Triodos Bank]], die 1980 ihr Geschäft aufnahm<ref name="triodos-An_overv">{{Internetquelle |url=http://www.triodos.com/en/about-triodos-bank/who-we-are/history/ |titel=An overview of our history |werk=triodos.com |datum=2014-08-02 |sprache=en |abruf=2017-02-15}}</ref>.

Im Jahr 2002 wurde mit der [[EthikBank]] die erste nachhaltige Direktbank gegründet.<ref>{{Internetquelle |url=https://www.ethikbank.de/ueber-uns/geschichte |titel=Geschichte der EthikBank - EthikBank |abruf=2026-01-24}}</ref>

2009 wurde die [[Global Alliance for Banking on Values]] gegründet.

== Geschäft ==
Die nachhaltigen Banken bieten im Prinzip dasselbe Geschäft wie normale Banken an, also [[Girokonto|Girokonten]] ebenso wie [[Investmentbanking]]. Das Geschäft stellt die wirtschaftliche Grundlage des Bankgeschäfts daher nicht vollständig infrage, sondern erweitert dieses um zusätzliche Methoden und Komponenten. Dabei wird jedoch ausdrücklich auf den erforderlichen „Gewinn für Mensch und Umwelt“<ref>{{Internetquelle |url=https://www.triodos.de/ueber-uns |titel=Eine Bank mit Wirkung {{!}} Triodos Bank |sprache=de |abruf=2025-02-13}}</ref> und verpflichtende Ausschlusskriterien<ref>{{Internetquelle |url=https://www.gls-investments.de/nachhaltigkeit/investitionskriterien/ |titel=Investitionskriterien |sprache=de |abruf=2025-02-13}}</ref> für das gesamte Bankgeschäft verwiesen. Außerdem gehört auch die völlige Transparenz über die Vergabe von Krediten zu den grundlegenden Kriterien.<ref name="wordpres-100112" />
Diese grundsätzliche Haltung unterscheidet nachhaltige Banken von anderen [[Bank]]en oder [[Kreditinstitut]]en, die zwar auch, aber eben nicht nur nachhaltige Produkte anbieten. Nachhaltiges Banking ist damit also eine Fortentwicklung und Verbesserung von Finanzdienstleistungen, mit dem Ziel, etwa zu marktüblichen Kapitalrenditen benachteiligte Gebiete, Gruppen und Wirtschaftssektoren zu erhalten und zu fördern. Es versteht sich daher als „Marktvergrößerer“, mit dem Ziel, eine nachhaltige, sozial-solidarische und ökologisch orientierte Ökonomie zu gestalten. Bei den jüngeren Akteuren des nachhaltigen bzw. des Social Banking, z. B. Kreditplattformen, wird das „social“ stärker methodisch interpretiert, im Sinne von „gemeinsamem Handeln“. Diese zweite, internetbasierte Generation ist gekennzeichnet durch direkten Austausch und eine transparente Verbindung zwischen Anleger, Kreditnehmer und Finanzinstitution.<ref name="wordpres-100112" />

== Nachhaltigkeitsbewertungen ==
Nachhaltigen Banken steht in der Regel ein (relativ) unabhängiges Beratungsgremium zur Seite, das die angebotenen Finanzprodukte und deren Auswirkungen prüft. Daneben werden Banken und weitere Finanzdienstleister auch von anderen unabhängigen Instituten oder Vereinen / [[Nichtregierungsorganisation]]en im Hinblick auf die Nachhaltigkeit eingeschätzt, etwa von [[Utopia.de]], [[Stiftung Warentest]], [[Ökotest]], [[Verbraucherzentrale|Verbraucherzentralen]] oder dem [[Fair Finance Guide#Fair Finance Guide Deutschland|Fair Finance Guide]], wo Ökobanken regelmäßig die vorderen Ränge belegen.

== Liste nachhaltiger Banken im deutschsprachigen Raum (Auswahl) ==

* [[Ethikbank]]
* [[GLS Gemeinschaftsbank]]
* [[Triodos Bank]] (ab 2027 nicht mehr verfügbar)
* [[Umweltbank]]

Banken mit römisch-katholischem Hintergrund:
* [[Bank im Bistum Essen]]
* [[Bank für Kirche und Caritas]]
* [[DKM Darlehnskasse Münster]]
* [[Pax-Bank]]
* [[Steyler Bank]]

Banken mit evangelischem Hintergrund:
* [[Bank für Kirche und Diakonie]]
* [[Evangelische Bank]]

== Nachhaltige Fonds ==
Zu einem nachhaltigen Banking zählt auch die Anlageklasse von nachhaltigen, ethisch-ökologischen Fonds und Aktien (siehe auch [[Ethisches Investment]], [[Ethikfonds]]).
Einige nachhaltige Banken bieten eigens aufgelegte nachhaltige Fonds (Nachhaltigkeitsfonds) an.
Daneben gibt es auch weitere Fondsgesellschaften wie [[Ökoworld]], die sich auf nachhaltige Fonds spezialisiert haben.
Auch Fonds werden etwa durch die Verbraucherzentralen im Hinblick auf Nachhaltigkeit überprüft.<ref>{{Internetquelle |url=https://www.verbraucherzentrale.de/sites/default/files/migration_files/media229836A.pdf |titel=Ethisch-ökologische Aktienfonds |hrsg=Verbraucherzentrale.de |datum=2014-05-31 |format=PDF |sprache=de |abruf=2025-02-13}}</ref>

== Siehe auch ==
* [[Alternativbank]], noch allgemeinerer Begriff
* [[Ethisches Investment]]
* [[Global Alliance for Banking on Values]]
* [[Forum Nachhaltige Geldanlagen]]

== Literatur ==
* M. Bendig, M. Habschick, J. Evers: ''Social Banking – Der neue Kosmos''. In: ''Die Bank.'' Ausgabe 08/2010. ({{Webarchiv | url= http://www.die-bank.de/it-und-kommunikation/der-neue-kosmos| wayback= 20111105135230 | text=die-bank.de}})
* L. Lochmaier: ''Die Bank sind wir – Chancen und Perspektiven von Social Banking.'' 1. Auflage. Heise Zeitschriften Verlag, 2010, ISBN 978-3-936931-64-8.
* S. Schmidt, C. Weistroffer, B. Speyer: [http://www.dbresearch.de/PROD/DBR_INTERNET_DE-PROD/PROD0000000000257607.pdf ''Responsible Investments – Mehr als eine Modeerscheinung.''] Deutsche Bank Research, Aktuelle Themen 484, Frankfurt am Main, 17. Mai 2010, {{ISSN|1435-0734}}.
* U. Reifner: ''Social Banking – Ansätze und Erfahrungen über die Integration sozialer Zielsetzungen in privatwirtschaftliche Finanzdienstleistungen.'' In: L. Schuster: ''Die gesellschaftliche Verantwortung der Banken.'' Erich Schmidt, Berlin 1997, ISBN 3-503-04312-8, S. 205 ff. (Social Banking – Approaches to and Experiences in the Integration of Social Goals into Privately Organised Financial Services)

== Einzelnachweise ==
<references />

== Weblinks ==
* [https://utopia.de/ratgeber/alternative-gruene-bank/ Ethische Banken - Utopia.de]
* [http://www.social-banking.org/ Institute for Social Banking]
* [http://lochmaier.wordpress.com/ Social Banking 2.0 – Weblog des Wirtschaftsjournalisten Lothar Lochmaier zum Thema]

[[Kategorie:Bankwesen]]
[[Kategorie:Nachhaltigkeit]]
[[Kategorie:Nachhaltiges Banking| ]]

Nachhaltiges Banking - Versionsgeschichte

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