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Bei '''Cash Management-Systemen''' handelt es sich um [[Software]] zur Erfassung, Durchführung und Optimierung von Bargeld- und Zahlungsverkehrsströmen in der Geldbearbeitung und im Bankwesen.<br />
<br />
Im engeren Sinn versteht man unter Cash Management-Systemen elektronische Informations- und Dispositionssysteme, die [[Geschäftsbank]]en ihren Firmenkunden zur Liquiditäts- und Währungsrisikoplanung über ein [[Portal (Informatik)|Webportal]] kostengünstig anbieten.<br />
<br />
== Leistungsumfang ==<br />
Der Leistungsumfang reicht von einfachen Anwendungen zur Führung von Bargeldbeständen bis hin zu umfangreichen Applikationen, die sich in ihrem Leistungsspektrum an den Ansätzen des betrieblichen [[Liquiditätsmanagement]]s orientieren:<br />
<br />
=== Cash-Pooling ===<br />
{{Hauptartikel|Cash-Pooling}}<br />
Liquidität verschiedener Zahlungsverkehrskonten wird konzernintern auf einem tatsächlichen oder fiktiven Konto saldiert.<br />
<br />
=== Netting ===<br />
{{Hauptartikel|Netting (Finanzen)}}<br />
Beim Netting werden unternehmensinterne Forderungen und Verbindlichkeiten zur Vermeidung tatsächlicher Zahlungsvorgänge innerhalb einer Periode miteinander verrechnet.<br />
<br />
=== Money Transfer ===<br />
Zusammenfassung unterschiedlicher Zahlungsarten auf elektronischem Wege, auch in verschiedenen Währungen, wodurch Transaktionskosten minimiert werden können.<br />
<br />
=== Balance Reporting ===<br />
Die ständige Beobachtung von Umsätzen und Kontoständen unter Berücksichtigung der jeweiligen Wertstellungen und Dispositionssalden möglichst aller Konten. Über das Balance Reporting erhalten Unternehmen aktuelle Informationen über ihre Kontostände; bei einigen Systemen auch über Marktzinssätze, aktuelle Börsenkursnotierungen oder Währungskurse.<br />
<br />
== Vernetzung und Schnittstellen ==<br />
Unterschiedliche Schnittstellen ermöglichen den Anschluss von Hardware, den Einsatz in [[Geldautomat]]en und die unternehmensinterne Zusammenarbeit mit anderen [[Enterprise Resource Planning|ERP]]-Anwendungen.<br />
<br />
Durch geeignete Module können unterschiedliche Cash Management-Systeme untereinander Daten austauschen, etwa mit der [[Zentralbank]] oder den Systemen von [[Geldtransport|Geld- und Wertdienstleistern]].<br />
<br />
== Literatur ==<br />
* Ulrich Ammelung/Christian Kaeser: ''Cash-Management-Systeme in Konzernen'', in: [[DStR]] 2003, 655–660.<br />
* Axel Jäger: ''Kapitalaufbringung und Haftungsrisiken in Cash-Management-Systemen von GmbH-Konzernen'', in: DStR 2000, 1653–1658.<br />
* Axel Jäger: ''Kapitalerhaltung und Haftungsrisiken in Cash-Management-Systemen von GmbH-Konzernen'', in: DStR 2000, 1736–1741.<br />
<br />
== Quellen ==<br />
* http://www.onpulson.de/lexikon/5983/cash-management-system/<br />
<br />
== Weblinks ==<br />
* [http://www.geldinstitute.de/data/beitrag/Artikel-Verbesserte-Prognosequalitaet-im-Cash-Management_1181752.html geldinstitute.de: Verbesserte Prognosequalität im Cash-Management]<br />
*[http://www.bundesbank.de/extranet/extranet_ueberblick.php ExtraNet der Deutschen Bundesbank]<br />
<br />
{{SORTIERUNG:CashManagementSystem}}<br />
[[Kategorie:Branchensoftware|Bankwesen]]<br />
[[Kategorie:Zahlungsverkehr]]</div>imported>Wowo2008